? КарМани ( $CARM ) Курс на Успех
CarMoney Раскрыла Финансовый отчет МСФО по итогам 9 месяцев 2023 года.
? Фундаментальные данные (за 9 мес 2023)
— Капитализация — ↗️ +18%
— Выручка — ↗️ 2,3 млрд ₽, +17% (forw +19%)
— OIBITDA — ↗️ 1,37 млрд ₽, +9%
— Рентабельность(ROE,ROA) — ↗️ -16% / +14%
— Чистая прибыль — ↗️ 356 млн ₽, +30% (forw +36%)
- Дивиденды — 0%
— Справедливая стоимость — 1,4 ₽ за 1 акц.
— Ср. цена у аналитиков (см. скрин) — 3,35 ₽ за акцию
— Сделка инсайдеров (см. скрин) — продажи в октябре 2023
— Доля владения (см.скрин)
⚙️ Технический анализ — ?️ Буду приглядываться к бумаге на следующих уровнях:
— Предыдущий прогноз без изменений (см. ранее опубликованный)
? Новости и мнения
✅
▫️Компания показывает хорошие темпы роста. Выручка компании за третий квартал показала почти 20% рост год к году на фоне наращивания портфеля займов
▫️Чистая прибыль за квартал показала почти 54% рост год к году
▫️Объем выдач вырос на 21% и достиг 2,7 млрд руб., из которых 957 млн руб. пришлось на выдачи в 3кв2023. Прирост почти на 33% после DPO к сопоставимому периоду прошлого года, что стало рекордным квартальным показателем за последние два года
▫️Портфель займов увеличился на 7% с начала 2023 года. По итогам 2023 г. прогнозируется рост портфеля займов на 12%
▫️Объем привлеченных средств за отчетный период снизился на 23%, что привело к улучшению структуры фондирования
⚠️
▫️CarMoney по итогам года рассчитывает показать 19% и 54% рост выручки и скорректированной чистой прибыли соответственно, а также достичь скорректированной отдачи на капитал в 20,2%
▫️Прирост капитала связан с привлечением средств в рамках DPO и pre-IPO, а также с капитализацией полученной прибыли за отчетный период
▫️Темпы роста выручки опережают темпы роста OIBDA в связи с увеличением расходов на маркетинг, что способствует росту объемов продаж и клиентской базы
❌
▫️Динамика OIBDA в третьем квартале осталась практически неизменной на фоне роста расходов на маркетинг
▫️Снижение ROE на 16% к уровню 9М2022 обусловлено существенным разовым увеличением капитала в результате привлечения средств на DPO
▫️Цена (2.62₽) выше справедливой оценки (1.4₽)
Вывод:
Пока свой выводы оставляю не извенными: с учетом роста ставки ЦБ и сокращением выдачи займов на 80% банками — видится хорошие перспективы у компании. Кармани — интересная и растущая компания, которая имеет положительные финансовые результаты и на 90% незанятый рынок займов под залог авто.
Всем удачи ?
Больше скринов и графиков по бумаге вы найдете в:
• BCS
• VK
• TG
• Dzen
Будьте в курсе — подпишитесь ✚
#обзор #кармани #CARM
‼️Сообщение носит информационный характер. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
